Vérification d'identité et conformité

Depuis notre lancement en 2022, nous appliquons intégralement les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT) attachées à notre licence délivrée par le Curaçao Gaming Control Board. Cette page détaille ce que nous vérifions, quand nous le vérifions et ce que nous attendons de vous.

Notre engagement anti-blanchiment

Nous exploitons Spinslandia Casino sous licence du Curaçao Gaming Control Board, autorité qui impose un dispositif LBC-FT complet à tous ses opérateurs. Concrètement, nous devons connaître chaque joueur, surveiller ses flux financiers et signaler toute opération suspecte à l'autorité compétente. Ces obligations ne sont pas négociables et s'appliquent à tous les comptes, sans exception ni statut VIP.

Notre dispositif repose sur trois piliers : la vérification d'identité dès que nécessaire (procédure KYC), le suivi automatisé des dépôts et retraits, et une procédure d'alerte interne gérée par notre responsable conformité. Tout membre de notre équipe formé au sujet peut bloquer une transaction en attente d'analyse, avant tout retrait vers l'extérieur.

Quand nous vérifions votre identité

Les moments déclencheurs

La vérification complète de votre compte intervient obligatoirement avant votre premier retrait. Nous pouvons aussi la lancer plus tôt, dès l'inscription, si certains éléments de votre profil ou vos premiers dépôts justifient un contrôle. Au-delà de cumuls de dépôts de 2 000 EUR sur trente jours, ou de toute tentative de retrait d'un montant inhabituel, la vérification devient systématique.

Trois catégories de documents nous permettent de valider votre compte. Un tableau récapitule ce que nous demandons pour chacune.

Notre procédure de vérification

Quatre étapes

Nous traitons chaque dossier dans l'ordre d'arrivée, avec un objectif de réponse sous 24 heures ouvrées et un délai maximum de 72 heures. Voici comment se déroule le contrôle, de l'envoi de vos documents à la validation finale.

• Vous téléversez vos documents depuis la rubrique « Vérification » de votre compte, en format image ou PDF, chaque fichier ne dépassant pas 10 Mo.
• Notre système contrôle automatiquement l'authenticité des pièces (analyse des métadonnées, détection de retouches) et la cohérence entre vos documents et les données de votre profil.
• Un agent de notre équipe conformité vérifie manuellement chaque dossier validé par l'automate et tranche les cas ambigus.
• Vous recevez la décision par e-mail. En cas de refus, nous indiquons toujours la pièce concernée et la raison exacte, pour que vous puissiez la corriger.

Protection de vos documents

Vos pièces justificatives transitent par une connexion chiffrée TLS et sont stockées sur des serveurs à accès restreint, séparés de nos bases de jeux. Seuls les agents habilités de l'équipe conformité peuvent les consulter, et chaque accès est journalisé. Nous ne demandons jamais vos documents par e-mail ni par chat : tout passe par l'interface sécurisée de votre compte.

Prenez garde aux usurpateurs. Aucun membre de notre support, disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, ne vous demandera votre mot de passe ou le code à trois chiffres de votre carte bancaire.

Justification de l'origine des fonds

Lorsque vos dépôts cumulés atteignent 10 000 EUR, ou lorsque le profil de jeu diverge nettement de votre historique habituel, la réglementation nous oblige à vérifier l'origine des fonds joués. Il ne s'agit pas d'un soupçon à votre égard : c'est une exigence proportionnée appliquée à tous les opérateurs licenciés.

Les justificatifs acceptés couvrent les sources les plus courantes : bulletins de salaire des trois derniers mois, avis d'imposition, contrat de vente immobilière, relevé bancaire montrant les revenus réguliers, ou attestation de gains de jeux légaux. Nous adaptons la demande à votre situation et n'exigeons jamais plus de pièces que nécessaire pour clore l'analyse.

Tant que l'origine des fonds n'est pas établie, nous suspendons l'acceptation de nouveaux dépôts sur le compte concerné. Dès réception et validation des justificatifs, la situation revient à la normale sans incidence sur votre solde ni vos retraits.

Surveillance de vos transactions

Dépôts et retraits sous contrôle

Chaque dépôt et chaque retrait passe par notre moteur de surveillance, qui compare l'opération à votre historique, aux plafonds de votre compte et aux schémas connus de blanchiment. Une opération atypique, par exemple un dépôt suivi d'un retrait quasi immédiat sans jeu intermédiaire, déclenche une revue manuelle avant traitement.

Nous appliquons la règle du retour à la source : les retraits sont traités vers le même moyen de paiement que celui utilisé pour le dépôt. Si vous avez déposé par carte et par Skrill, chaque retrait est réparti proportionnellement sur ces deux méthodes. Le retrait minimal est de 30 EUR et le plafond s'élève à 5 000 EUR par semaine. Les retraits vers e-portefeuilles et crypto sont traités sous 24 heures, ceux vers cartes et virement bancaire sous 1 à 3 jours ouvrés. Nous ne prélevons aucun frais de retrait.

Compte suspendu faute de documents

Si vous ne fournissez pas les documents demandés dans les 30 jours, nous suspendons votre compte : dépôts et jeux sont bloqués, et votre solde reste intact en attendant la régularisation. À l'issue d'un second délai de 60 jours sans réaction de votre part, nous clôturons définitivement le compte et versons le solde restant vers votre méthode de dépôt d'origine, dans la limite des montants vérifiables.

Un dossier refusé n'est jamais une porte fermée. Vous pouvez corriger la pièce signalée, pièce floue, adresse illisible ou document expiré, et la renvoyer immédiatement. En cas de fraude documentaire avérée, en revanche, le compte est clôturé sur-le-champ, les fonds suspects sont gelés et le dossier est transmis à l'autorité de licence, conformément à nos obligations de déclaration.

Conservation et protection des données

La réglementation de notre licence nous impose de conserver vos documents de vérification et l'historique de vos transactions pendant 5 ans après la clôture de votre compte, afin de pouvoir répondre aux demandes d'investigation des autorités. Passé ce délai, les pièces sont supprimées de manière irréversible et seules les données comptables agrégées subsistent.

Vous gardez, pendant toute la durée de conservation, un droit d'accès, de rectification et d'export de vos données personnelles via notre support, joignable par chat 24 heures sur 24 ou à l'adresse [email protected]. Nous ne revendons ni ne partageons vos informations avec des tiers commerciaux.

Questions fréquentes

Puis-je jouer sans envoyer mes documents ?

Oui, à l'inscription et au dépôt. La vérification complète devient obligatoire avant votre premier retrait ou dès que certains seuils sont atteints, notamment 2 000 EUR de dépôts cumulés sur trente jours.

Combien de temps prend la vérification ?

Nous visons une réponse sous 24 heures ouvrées, avec un maximum de 72 heures. Les dossiers complets et lisibles sont souvent traités en quelques heures seulement.

Pourquoi retirer avec la même méthode que mon dépôt ?

C'est une règle de sécurité LBC-FT obligatoire : les fonds retournent à leur point d'origine. Si vous avez utilisé plusieurs méthodes de dépôt, le retrait est réparti au prorata de chacune.

Que devient mon solde si mon compte est clôturé ?

Le solde vérifiable est versé vers votre méthode de dépôt d'origine après la clôture. Les fonds dont l'origine ne peut être établie restent gelés et le dossier est transmis à l'autorité de licence.